Що таке ризик у цифрах
Найпростіша міра — волатильність, тобто розмах коливань ціни. Чим він більший, тим сильніше вартість портфеля гойдається вгору і вниз.
Важливіший за щоденні коливання — ризик просадки: наскільки глибоко й надовго портфель може впасти від піка, і чи витримаєте ви це психологічно.
Горизонт усе змінює
На короткому горизонті навіть широкий ринок може бути збитковим. На довгому — час згладжує коливання, а реінвестування працює на користь капіталу.
Тому гроші, потрібні за рік-два, зазвичай не тримають в акціях; для довгих цілей частка ризикових активів може бути більшою.
Особистий профіль ризику
Він залежить від горизонту, фінансової подушки, доходу й характеру. Немає «правильного» рівня — є комфортний саме для вас.
Минула дохідність не є надійним індикатором майбутньої; будь-які рішення приймайте з урахуванням власної ситуації.