Навіщо це потрібно
Якщо акції сильно зросли, їхня частка могла перевищити комфортний рівень ризику. Ребаланс продає частину «дорогого» й докуповує «відстале».
Це дисциплінує: ви систематично фіксуєте частину прибутку й не женетеся за трендом.
Як часто
Поширені підходи — раз на рік або коли частка активу відхилилася від цілі на задану величину (наприклад, 5 п.п.).
Враховуйте комісії та податки: надто часте ребалансування зʼїдає вигоду.